Penze není vzdálená – je to cíl, ke kterému každý den o krok přibližuješ
Mnoho lidí odkládá penzijní plánování, dokud není „správný čas“. Jenže čas je přesně to, co v plánování důchodu rozhoduje nejvíc. Čím dříve začneš, tím méně musíš každý měsíc odkládat a tím větší svobodu si do budoucna vybuduješ. V Kanceláři Plzeň provázíme klienty celým procesem – od prvního pohledu na jejich aktuální finanční situaci až po nastavení konkrétního plánu, který roste spolu s jejich životem. Pracujeme v Praze, ale s klienty se potkáváme i online, takže vzdálenost není překážkou.
Co pro tebe uděláme
Čtyři oblasti, ve kterých ti pomůžeme postavit pevný základ pro klidný důchod.
Strategie úspor
Nastavíme plán pravidelného odkládání, který bere v úvahu tvůj příjem, výdaje i horizont odchodu do penze. Nevymýšlíme obecná doporučení – každý plán je jiný, protože každý klient má jiný příběh.
Příjmová strategie
Spolu s tebou namodelujeme, z čeho budeš v důchodu žít: státní penze, doplňkové spoření, investice i pasivní příjmy. Výsledkem je přehled, ne jen tabulka čísel.
Majetkové plánování
Nemovitosti, cenné papíry, dědictví – pomůžeme ti zorientovat se v tom, jak majetek smysluplně uspořádat tak, aby sloužil tobě i tvým blízkým i po odchodu do důchodu.
Osobní poradenství
Žádné call centrum. Pracuješ vždy se stejným poradcem, který zná tvoji situaci do hloubky a je dostupný, když potřebuješ odpověď nebo chceš plán aktualizovat.
„Přišla jsem do Kanceláře Plzeň v padesáti s pocitem, že na plánování penze je pozdě. Poradce mi ukázal, že tři roky systematického odkládání mohou změnit celý obraz mé penze. Dnes vím přesně, kolik budu mít k dispozici a v jakém věku mohu odejít.“
Markéta Horáčková, Praha
Prvním krokem je otevřený rozhovor – ne závazek
Úvodní konzultace je bezplatná. Řekneme ti upřímně, co má smysl a co ne.
Azurová jistota: jak si u nás představujeme dlouhodobý vztah s klientem
Náš přístup vychází z přesvědčení, že důvěra se buduje postupně. Proto nekomunikujeme složitými produktovými listy – mluvíme s tebou lidsky, jasně a bez zbytečného finančního žargonu. Naše kancelář v Praze je navržena tak, aby se v ní cítil pohodlně každý, kdo přichází s otázkami i pochybnostmi. Pomáháme klientům od třiceti do sedmdesáti let, kteří si uvědomují, že finanční klid není samozřejmost – ale dá se naplánovat.
